Regulaciones y Cumplimiento

Operamos bajo los m谩s altos est谩ndares de cumplimiento normativo y transparencia

Compromiso con el Cumplimiento

Tu seguridad y confianza son nuestra prioridad

En Cambios Camel, estamos comprometidos con el cumplimiento estricto de todas las leyes y regulaciones aplicables en materia de servicios de cambio de divisas. Operamos bajo licencias otorgadas por las autoridades regulatorias competentes y mantenemos los m谩s altos est谩ndares de integridad y transparencia.

Nuestro marco regulatorio est谩 dise帽ado para proteger a nuestros clientes, prevenir actividades il铆citas y garantizar la seguridad de todas las transacciones realizadas a trav茅s de nuestra plataforma.

Normatividad y Requisitos

Estimado cliente, recuerde que para toda operaci贸n debe presentar su documento de identidad y suministrar la siguiente informaci贸n.

Persona Natural:

  • Domicilio / Direcci贸n de ubicaci贸n.
  • N煤mero de tel茅fono.
  • Actividad econ贸mica / Ocupaci贸n / Oficio o Cargo.
  • Correo Electr贸nico.
  • Si tiene la calidad de PEPS (Persona Expuesta Pol铆ticamente).
  • Origen y destino de los recursos con los cuales hace la operaci贸n.

Las personas jur铆dicas, adem谩s deben presentar:

  • RUT.
  • Certificado de Existencia y Representaci贸n Legal.
  • Fotocopia del documento de identidad del representante legal.
  • Poder especial si act煤a en nombre o representaci贸n del representante legal de la empresa.
  • Certificado de composici贸n accionaria (aplica para sociedades de tipo S.A.S o S.A).

Obligaciones Cambiarias

CAMBIOS CAMEL, divulga a sus usuarios y clientes la siguiente informaci贸n con respecto a las obligaciones y responsabilidades cambiarias propias de la actividad de compra y venta profesional de divisas. (Res. 0210 del 8 de mayo de 2025 de la DIAN, R.E. 01 de 2018 y CE DCIP 83 de la JDBR y sus posteriores modificaciones):

  • Realizar todas las operaciones de compra y venta de divisas a trav茅s de las ventanillas y de la agencia autorizada por la DIAN utilizando los medios de pago autorizados.
  • Exigir y conservar una declaraci贸n de cambio por cada una de las operaciones de compra y venta de divisas, la cual deber谩 contener la identificaci贸n del declarante, del beneficiario de la operaci贸n y dem谩s caracter铆sticas que el Banco de la Rep煤blica exija.
  • Se debe efectuar un proceso de Debida Diligencia de los Clientes - DDC, mediante el recaudo y conservaci贸n de la informaci贸n actualizada en forma permanente de los beneficiarios y declarantes.
  • Pagar en efectivo o mediante el uso de instrumentos de pago para operaciones superiores a 10.000 USD y diligenciar los formatos adoptados por la empresa soportando documentalmente cada transacci贸n.
  • Para verificar la identidad de una persona jur铆dica se debe exigir los documentos que permitan identificar plenamente a la empresa y sus beneficiarios finales.
  • Para individualizar y verificar la identidad de una persona natural, se debe exigir la exhibici贸n del documento de identidad en original, sea este la tarjeta de identidad, la c茅dula de ciudadan铆a, la c茅dula o tarjeta de extranjer铆a, pasaporte o PPT. Copia del documento de identidad debe ser conservada por el t茅rmino legal como soporte de la operaci贸n de cambio. Aplica 煤nicamente para operaciones de compra y venta de divisas iguales o superiores a mil d贸lares (USD 1.000) o su equivalente en otras divisas.
  • Si el declarante act煤a en nombre o representaci贸n de un tercero beneficiario, debe exigirse el poder, autorizaci贸n o mandato mediante el cual act煤a, junto con la copia del documento de identificaci贸n del mandante o beneficiario final.
  • Para las Personas Expuestas Pol铆ticamente - PEP's y a las personas naturales beneficiarios o declarantes pertenecientes a los pa铆ses calificados por el GAFI como de mayor riesgo o no cooperantes, se les aplicara una Debida Diligencia del Cliente intensificada.
  • Suministrar la informaci贸n y prestar la colaboraci贸n que requieran las autoridades de acuerdo a su competencia.
  • Cumplir con las obligaciones mercantiles y tributarias derivadas de su condici贸n de comerciantes.
  • Informar por escrito cualquier cambio o modificaci贸n que se presente o afecte la informaci贸n suministrada para obtener la autorizaci贸n ante la DIAN.
  • Procesar y presentar ante la DIAN la informaci贸n de todas las operaciones de compra y venta de divisas.
  • Fijar en un lugar visible del establecimiento copia de la respectiva autorizaci贸n y el afiche institucional de la DIAN.
  • Dar cumplimiento a todas las obligaciones derivadas de la aplicaci贸n del SARLAFT-FPADM.
  • Tener designado un oficial de cumplimiento.
  • Dar cumplimiento a la obligaci贸n de reporte sobre las operaciones y de ROS ante la UIAF.
  • Mantener la capacidad, operativa, administrativa, financiera y t茅cnica que permita el ejercicio de las operaciones.
  • Dar cumplimiento a las dem谩s obligaciones se帽aladas en el r茅gimen cambiario.